BI לסוכנויות ביטוח
להפוך נתונים להחלטות עסקיות.
נתוני הפקה, פרמיות, עמלות, סוכנים וחברות ביטוח נמצאים בסוכנות כבר היום. NexSure מרכזת אותם ומאפשרת לנתח ביצועים, להשוות תקופות, לזהות מגמות ולהגיע מהר יותר לנתונים שדורשים תשומת לב.
צפו במערכת ה-BI של NexSure ←מהי מערכת BI לסוכנויות ביטוח?
Business Intelligence מאפשר להפוך כמויות גדולות של נתונים עסקיים לדוחות, מדדים ותצוגות שמסייעים להבין את פעילות הסוכנות.
BI לסוכנויות ביטוח הוא שימוש בכלי בינה עסקית לצורך ריכוז, עיבוד וניתוח נתונים שמגיעים מפעילות הסוכנות. במקום לבחון כל מקור מידע בנפרד, ניתן לחבר בין נתוני הפקה, פרמיות, עמלות, סוכנים וחברות ביטוח ולראות אותם כחלק מתמונה אחת.
הערך של מערכת BI לסוכנות ביטוח אינו רק בעיצוב של גרפים ודשבורדים. המטרה היא לאפשר לבעל הסוכנות לענות על שאלות עסקיות: כיצד השתנתה ההפקה, אילו סוכנים מציגים שינוי בביצועים, כיצד מתחלקת הפעילות בין חברות הביטוח ואיפה קיימים נתונים שכדאי לבדוק.
כאשר המידע נמצא במבנה אחיד, ניתן לבצע ניתוח נתוני ביטוח לפי תקופה, סוכן, חברה, מוצר או מדד עסקי ולהשוות את התוצאות לנתונים קודמים. כך הדוח הופך מכלי להצגת מספרים לכלי שמסייע להבין את פעילות העסק.
עבור סוכנות שעובדת עם מספר חברות ומנהלת כמות גדולה של נתונים, דשבורד לסוכנות ביטוח יכול לצמצם את הצורך לעבור בין קבצים ודוחות שונים ולרכז את המדדים המרכזיים במקום אחד.
מה אפשר לעשות עם BI בסוכנות ביטוח?
מערכת BI מאפשרת לחבר בין מקורות מידע שונים, לנתח את פעילות הסוכנות ולהציג את הנתונים בהתאם לשאלות הניהוליות שחשוב לבחון.
ניתוח הפקה
בחינת היקפי ההפקה לפי סוכן, חברת ביטוח, מוצר ותקופה והשוואת הפעילות לאורך זמן.
ניתוח פרמיות
מעקב אחר נתוני הפרמיות וזיהוי שינויים בין חודשים, שנים ותחומי פעילות.
בקרת עמלות
בחינת נתוני העמלות לצד נתוני הפעילות ומיקוד במקרים שמצדיקים בדיקה נוספת.
ניתוח ביצועי סוכנים
השוואת תפוקה וביצועים בין סוכנים ובחינת השינויים בפעילות שלהם לאורך זמן.
ניתוח חברות ביטוח
בחינת התפלגות הפעילות בין חברות הביטוח והשוואת הפקה, פרמיות ועמלות.
זיהוי חריגות ומגמות
איתור שינויים, נתונים חריגים ומגמות שמצדיקים תשומת לב ובדיקה ממוקדת.
למה BI חשוב במיוחד לסוכנויות ביטוח?
סוכנות ביטוח מנהלת מידע שמגיע ממספר מקורות ומייצג חלקים שונים של הפעילות העסקית. נתוני הפקה מספרים מה נוצר בתקופה מסוימת, נתוני פרמיות מציגים היקפי פעילות, נתוני עמלות משקפים מרכיב נוסף בתמונה העסקית ונתוני הסוכנים מאפשרים לבחון את הביצועים ברמת העובד או הסוכן.
כאשר הנתונים נשארים בדוחות נפרדים, קשה יותר לראות את הקשרים ביניהם. באמצעות מערכת BI לסוכנויות ביטוח ניתן לרכז את המידע ולהציג מספר מדדים יחד, כך שניתן להשוות בין נתונים ולבחון את הפעילות מכמה זוויות.
לדוגמה, ירידה בעמלות מקבלת משמעות שונה כאשר במקביל קיימת עלייה בפרמיות. ירידה בתפוקה של הסוכנות יכולה להיות קשורה לסוכן מסוים, למוצר מסוים או לשינוי בפעילות מול חברת ביטוח מסוימת. בינה עסקית לסוכנויות ביטוח מאפשרת לבצע את החיתוכים וההשוואות הנדרשים כדי להבין טוב יותר מה עומד מאחורי המספרים.
רוצים לראות איך הנתונים שלכם נראים בדשבורד אחד?
בהדגמה אישית של NexSure תוכלו לראות כיצד נתוני ההפקה, הפרמיות, העמלות והסוכנים מתחברים לתמונה ניהולית אחת.
מה צריך להציג דשבורד ניהולי לסוכנות ביטוח?
דשבורד טוב לא נמדד בכמות הגרפים שבו, אלא ביכולת שלו לרכז את המדדים החשובים ולאפשר להגיע במהירות מהתמונה הכללית לפרטים.
דשבורד לסוכנות ביטוח מאפשר לרכז מדדים עסקיים מרכזיים במסך אחד. במקום לפתוח דוחות נפרדים עבור הפקה, פרמיות, עמלות וסוכנים, ניתן להציג את המדדים יחד ולבחון את הקשרים ביניהם.
לדוגמה, בעל סוכנות יכול להתחיל מנתון ההפקה הכולל, לעבור לפילוח לפי חברת ביטוח, לבחור סוכן מסוים ולהשוות את הביצועים לתקופה קודמת. כך מערכת BI לסוכנות ביטוח מאפשרת לעבור מהתמונה הרחבה אל הפרטים שמאחורי הנתון.
המטרה אינה להציג כל נתון שקיים במערכת. דשבורד ניהולי יעיל צריך להציג את המידע שמסייע לקבל תמונת מצב, לזהות שינוי ולדעת היכן כדאי לבצע בדיקה נוספת.
מדדים עסקיים מרכזיים
הפקה, פרמיות, עמלות ומדדים נוספים בתמונה ניהולית מרוכזת.
השוואת תקופות
בחינת חודש מול חודש ושנה מול שנה לצורך זיהוי מגמות.
פילוח לפי סוכן
מעבר מהתמונה הכללית אל ביצועי סוכן מסוים ונתוני הפעילות שלו.
פילוח לפי חברת ביטוח
השוואת פעילות בין חברות והבנת התפלגות העסק.
Excel או מערכת BI לסוכנות ביטוח?
Excel הוא כלי שימושי מאוד, אך ככל שכמות הנתונים והבדיקות גדלה, עולה גם כמות העבודה שנדרשת כדי להכין את המידע לניתוח.
סוכנויות רבות משתמשות ב־Excel לצורך ניתוח נתונים, חישובים והכנת דוחות. כאשר היקף הפעילות קטן, ניתן לבנות גיליונות, טבלאות Pivot ונוסחאות שמספקים מענה למגוון שאלות.
האתגר מתחיל כאשר יש צורך לאחד באופן קבוע נתונים ממספר חברות ביטוח, להשוות תקופות, לנתח ביצועים לפי סוכן ולחזור על אותו תהליך בכל חודש. במצב כזה מערכת BI לסוכנויות ביטוח יכולה לצמצם חלק מהעבודה שנדרשת לפני שמתחילים לנתח את הנתונים.
| פעולה | Excel / עבודה ידנית | מערכת BI |
|---|---|---|
| איחוד נתונים | איחוד קבצים והכנת הנתונים | מידע במבנה מרוכז |
| השוואת תקופות | נוסחאות וטבלאות | סינון והשוואה מתוך הדשבורד |
| ניתוח לפי סוכן | יצירת חיתוכים או Pivot | פילוח לפי סוכן |
| ניתוח חברות ביטוח | איחוד והשוואת דוחות | השוואה מתוך אותה סביבת ניתוח |
| זיהוי מגמות | בניית דוחות השוואה | מעקב לאורך זמן |
| בדיקת חריגים | מעבר ידני על הנתונים | מיקוד בנתונים שדורשים בדיקה |
אילו תובנות אפשר לקבל מנתוני הסוכנות?
הערך של BI מתחיל כאשר מחברים בין הנתונים ומשתמשים בהם כדי להבין שינויים, מגמות ומקרים שדורשים בדיקה.
הפרמיות עלו — אבל העמלות ירדו
השוואה בין המדדים מאפשרת לזהות שינוי ולבחון אילו חברות, מוצרים או תקופות תרמו לו.
סוכן מסוים מציג שינוי משמעותי בתפוקה
ניתוח לפי סוכן ותקופה מאפשר להבין האם מדובר בשינוי נקודתי או במגמה מתמשכת.
חלק גדול יותר מהפעילות עבר לחברת ביטוח מסוימת
השוואת התפלגות הפעילות לאורך זמן יכולה להציג שינוי בתמהיל העסק של הסוכנות.
קיימות רשומות עם פעילות אך נתון מסוים חסר
במקום לעבור על כל הנתונים ניתן למקד את הבדיקה ברשומות הרלוונטיות.
רוצים לראות אילו תובנות מסתתרות בנתונים שלכם?
בהדגמה אישית של NexSure תוכלו לראות כיצד נתוני הפקה, פרמיות, עמלות וסוכנים הופכים לדשבורדים ולתמונה ניהולית ברורה.
בקשת הדגמה ←